Vivemos em uma era na qual informações públicas estão ao alcance das organizações, permitindo decisões rápidas e seguras. Ainda assim, o desafio persiste: evitar riscos relacionados à lavagem de dinheiro, corrupção e fraudes. Nossas experiências na Direct Data mostram que o monitoramento contínuo de PEP (Pessoas Expostas Politicamente) e listas restritivas é uma das ferramentas mais confiáveis para mitigar esses riscos.
O que significa estar em conformidade?
Ser uma empresa em conformidade não é apenas adaptar processos para atender a regulamentações. É adotar práticas que protegem a integridade da marca, das operações e também dos parceiros comerciais. Monitorar continuamente indivíduos e empresas em listas restritivas e acompanhar PEP é parte desse compromisso com a lisura dos processos.
Com mais de 300 fontes de dados integradas via API, conseguimos acompanhar rapidamente qualquer alteração de status, atualização de dados ou inclusão em listas restritivas. O resultado é mais segurança para o nosso negócio, e para quem confia em nós.
Risco não tem hora para acontecer.
Por que monitorar PEP e listas restritivas?
As listas restritivas são conjuntos de nomes de pessoas e empresas consideradas de risco, devido a envolvimento em corrupção, lavagem de dinheiro ou sanções nacionais e internacionais.
Entre os principais objetivos do monitoramento, destacamos:
- Evitar associação com empresas ou pessoas relacionadas a crimes financeiros.
- Atender às obrigações regulatórias exigidas por órgãos fiscalizadores do Brasil e do exterior.
- Preservar a reputação, protegendo a organização de relações comerciais prejudiciais.
- Detectar rapidamente alterações de status, minimizando riscos antes que causem impacto.
Caso uma empresa seja surpreendida por negócios com alguém inserido nessas listas, a consequência imediata envolve investigações, multas e abalo reputacional. Nesse contexto, a consulta e atualização constantes fazem toda a diferença.
Como funciona o monitoramento contínuo na prática?
No dia a dia, o monitoramento contínuo não significa realizar uma única checagem no começo de um relacionamento comercial. Segundo as diretrizes atualizadas pelo Ministério da Saúde, as bases de dados mudam constantemente, especialmente quando consideramos informações sensíveis como PEP.
Monitoramento contínuo é um processo automatizado que detecta em tempo real qualquer alteração nas informações consultadas, mantendo seu cadastro sempre atualizado.
A Direct Data oferece esse serviço para que empresas não precisem parar suas operações para lidar com buscas manuais. A plataforma dispara alertas sempre que um novo risco aparece, seja o nome incluído em uma lista restritiva ou qualquer informação relevante de atualização cadastral.
PEP: quem são e por que monitorar?
Pessoas Expostas Politicamente ocupam ou ocuparam cargos públicos de destaque. Elas apresentam maior risco de envolvimento em crimes como corrupção, por estarem em situações privilegiadas de acesso a recursos e decisões governamentais.
Importante destacar que o risco não termina ao fim do mandato. Familiares e pessoas próximas também entram nesse monitoramento, visto que o envolvimento pode ocorrer de maneira indireta.
Nossos fluxos de monitoramento incluem PEP nacionais, estrangeiros e seus respectivos círculos próximos, conforme orientação das normas brasileiras e internacionais.
O papel das listas restritivas
As listas restritivas reúnem nomes vinculados a processos judiciais, bloqueios de bens, sanções internacionais, entre outros. Elas são utilizadas, por exemplo, por departamentos de compliance, risco e crédito para evitar parcerias fraudulentas.
Empresas que adotam esse controle reduzem drasticamente a chance de multas, bloqueios e problemas reputacionais.
Um bom exemplo é a política de prevenção e resposta contínua a situações de risco em Minas Gerais, que resultou em números expressivos e reconhecimento nacional. Adaptar essa lógica para ambientes empresariais oferece resultados equivalentes em segurança.
Como ampliar o controle: integração com dados públicos
A integração de centrais e APIs permite cruzar dados de diversas fontes, como órgãos reguladores, cartórios, judiciário e portais nacionais e internacionais. Falamos em milhares de informações que, se bem tratadas, tornam seu processo de decisão mais rápido e seguro.
Na Direct Data, transformamos dados públicos em insights práticos, favorecendo a prevenção e o crescimento saudável dos negócios.
Ficou em dúvida sobre quais dados podem ser consultados? A Central de Ajuda traz um artigo completo sobrequais dados consultar e como utilizá-los.
Boas práticas para uma rotina segura
Traçamos algumas boas práticas que observamos ao longo de nossos anos de consultoria e desenvolvimento de soluções para o mercado empresarial:
- Faça atualização diária das bases de dados, evitar intervalos longos entre consultas reduz falhas.
- Integre sistemas por API sempre que possível, agilizando o recebimento de alertas e recomendações.
- Realize treinamentos periódicos para equipes de compliance e crédito.
- Adote o enriquecimento de arquivos, técnica explicada em detalhes em nosso artigo sobre enriquecimento de arquivos cadastrais.
- Configure alertas automáticos através da plataforma, unificando tudo em um só lugar. O passo a passo pode ser visto em como configurar sua rotina de monitoramento.
- Use pesquisas avançadas para aprofundar a análise de casos suspeitos, contando com o recurso detalhado em pesquisa avançada.
Essas medidas criam uma camada de proteção adicional, reduzindo significativamente a chance de exposição ao risco.
Conclusão: tempo é o maior aliado do monitoramento
Na nossa experiência acompanhando clientes de todos os portes e setores, concluímos: monitoramento contínuo é uma escolha estratégica para quem deseja segurança, rapidez e tranquilidade em operações comerciais. Automatizar consultas, configurar alertas e contar com uma base robusta de dados faz toda a diferença na prevenção de riscos, multas e desconfiança do mercado.
A Direct Data oferece R$ 25,00 em créditos para você testar a plataforma na prática. Descubra como nosso ecossistema pode proteger sua empresa, sua reputação e acelerar decisões de maneira eficiente e segura.
Perguntas frequentes
O que é monitoramento contínuo de PEP?
Monitoramento contínuo de PEP é o processo de acompanhar regularmente, de forma automatizada, qualquer alteração no status de pessoas expostas politicamente ou de seus familiares próximos. Ele serve para garantir que pessoas com envolvimento em cargos públicos relevantes não tenham relações comerciais suspeitas ou ilícitas com sua empresa. Assim, toda alteração relevante é detectada e notificada sem necessidade de checagem manual.
Como funciona uma lista restritiva?
As listas restritivas reúnem nomes de pessoas físicas e jurídicas envolvidas em crimes financeiros, corrupção, lavagem de dinheiro, bloqueios de bens ou sanções internacionais. Estas listas são consultadas por softwares ou equipes de compliance visando evitar associação comercial com tais perfis. O monitoramento contínuo utiliza essas listas para automatizar alertas sempre que alguém relacionado ao seu negócio for incluído ou atualizado em tais registros.
Por que monitorar PEP ajuda a evitar riscos?
Quando empresas monitoram pessoas expostas politicamente, conseguem agir preventivamente ao detectar relações suspeitas ou novos riscos, como processos judiciais ou inclusão em listas negativas. A ausência dessa rotina aumenta a chance de envolvimento, ainda que indireto, com crimes financeiros, resultando em penalidades severas.
Quais são os principais riscos de não monitorar?
Ao ignorar o monitoramento, companhias ficam vulneráveis a multas, investigações, bloqueio de contas, perdas financeiras e danos à reputação. Negócios que não acompanham listas restritivas correm o risco de parcerias comerciais prejudiciais, resultando em crises difíceis de reverter.
Quanto custa implementar monitoramento contínuo?
O custo pode variar conforme o volume de consultas e a complexidade da integração. Na Direct Data, oferecemos créditos iniciais gratuitos para testes, facilitando o início sem grandes investimentos. É possível ajustar o serviço de acordo com as necessidades e o porte da empresa, evitando gastos desnecessários e priorizando a segurança.
