No cenário atual, a pressão por transparência, ética e proteção contra crimes financeiros nunca foi tão intensa. Muitas empresas vêm enfrentando desafios crescentes na hora de cumprir normas nacionais e internacionais de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD), combate ao financiamento do terrorismo (FT) e adequação a listas de sanções. Vimos, nos últimos anos, um aumento expressivo em operações fraudulentas, conforme dados da Febraban reportam um aumento de 40% nas suspeitas de lavagem de dinheiro em 2020. Essa realidade mostra o quanto processos robustos de compliance são fundamentais. Com base em nossa experiência na Direct Data, vamos mostrar como nossas soluções ajudam companhias a cumprir leis, evitar penalidades e fortalecer sua reputação no mercado.
Por que a conformidade em PLD/FT e sanções é indispensável?
A legislação brasileira, como a Lei nº 9.613/1998, e normativas globais, entre elas as orientações do GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional), transformaram a rotina de compliance das empresas. Instituições financeiras, fintechs, seguradoras, consultorias e comércio, de modo geral, precisam revisar suas práticas e monitorar continuamente clientes, fornecedores e parceiros. O presidente do GAFI reforçou a responsabilidade do setor privado na defesa contra crimes financeiros, mostrando como a atuação proativa é indispensável (conforme divulgado pelo Governo Federal).
Se antes bastava cadastrar clientes e manter documentos, hoje o cenário exige validação ativa, controles automatizados e evidências rápidas da adoção dessas medidas. Empresas que descuidam desse tema convivem com riscos de multas, bloqueios de operações, perda de licenças e danos irreversíveis à imagem.
PLD não é só burocracia. É proteção ao negócio.
Como a Direct Data simplifica compliance e gerenciamento de riscos
Na Direct Data, entendemos de perto as necessidades de times de compliance, riscos e auditoria. Por isso, estruturamos nossa plataforma SaaS para transformar dados brutos públicos em inteligência, tornando a validação cadastral e o monitoramento contínuo algo prático, rápido e seguro. Atendemos desde pequenas empresas até corporações multinacionais, cada qual com diferentes níveis de exposição e requisitos regulatórios.
APIs para checagem de PEPs, sanções e listas restritivas
Uma das maiores demandas é a checagem de PEPs (Pessoas Politicamente Expostas), listas de sanções internacionais (OFAC, ONU, União Europeia, FINCEN, entre outras) e registros de pessoas e empresas envolvidas em crimes financeiros. Nossas APIs permitem:
- Buscar informações atualizadas de centenas de listas globais e nacionais
- Checar dados em bases como OFAC (Estados Unidos), FINCEN, listas da ONU, União Europeia, Banco Central, COAF, entre outros órgãos
- Realizar validações em lote ou consulta unitária, conforme a necessidade do fluxo interno
- Receber relatórios claros com informações auditáveis
Essa estrutura permite que o cliente mantenha processos de onboarding, análise de crédito e revisão cadastral ágeis, ao mesmo tempo em que cumpre as demandas legais. E para acessar diferentes tipos de consultas, nossos clientes encontram informações organizadas na Central de Ajuda, incluindo o que pode ser consultado dentro da plataforma.
Evidências auditáveis e trilha KYC: mais transparência, menos riscos
Conseguir comprovar que os processos de checagem foram feitos corretamente é um dos principais pontos cobrados em auditorias e investigações internas. Na Direct Data, todas as consultas geram um registro detalhado, com informações como hora da consulta, dados utilizados e resultado encontrado. Essa trilha KYC (Know Your Customer) facilita o atendimento a questionamentos de supervisores, auditorias e órgãos reguladores, minimizando o risco de sanções administrativas ou judiciais.
Além disso, oferecemos APIs específicas para atualização e higienização de bases cadastrais, dossiês completos de pessoas físicas e jurídicas e integração fácil com sistemas internos usando token de acesso. A configuração personalizada da plataforma, incluindo ajustes nas permissões e notificações, garante controle e flexibilidade.
Compliance robusto se faz com rastreabilidade total.
Impacto das leis brasileiras e internacionais na rotina das empresas
No Brasil, operar em conformidade com a Lei nº 9.613/1998 é mandatório a várias atividades econômicas, não só instituições financeiras. O Banco Central do Brasil, a CVM e o COAF editam normas complementares que detalham obrigações de identificação, monitoramento e reporte de operações suspeitas. Empresas que atuam no exterior ou possuem parceiros internacionais enfrentam ainda regras como as do OFAC e padrões do GAFI (FATF, na sigla em inglês).
Ignorar esses preceitos ou adotar controles apenas formais costuma ser insuficiente. Empresas que descumprem obrigações de PLD/FT podem ser multadas, ter bens bloqueados e contratos rescindidos, além de perderem acesso a grandes players do mercado nacional e internacional.
Combatendo crimes financeiros, as organizações colaboram para um ambiente de negócios mais saudável, fortalecendo a reputação e a confiança de clientes, parceiros e investidores.
Exemplo prático: evitando multas e bloqueios com inteligência de dados
No nosso dia a dia, vemos vários casos em que a checagem rápida de listas de sanções e PEPs evita contratações arriscadas. Certa vez, um cliente do setor financeiro precisou validar milhares de CPFs rapidamente após novas determinações do Banco Central. Pela Direct Data, foi possível processar todos esses dados em menos de uma hora, bloqueando instantaneamente o cadastro de três PEPs envolvidos em processos judiciais recentes. O resultado? Nenhuma operação suspeita passou despercebida, nem exposição a multas.
Com soluções automatizadas, as empresas passam a agir de forma preditiva e não apenas corretiva, antecipando fraudes e desvios antes que causem prejuízos maiores. E isso é comprovado pelos estudos que afirmam que o uso de inteligência artificial pode gerar uma economia global de US$ 3,13 trilhões por ano em PLD e FT (conforme relatório da Napier AI AML Index).
Tudo integrado: da consulta à comprovação
Ao trazer dados de mais de 300 fontes confiáveis, integrar APIs de sanções, PEPs, score de risco, trilha KYC e geração automática de relatórios, a Direct Data oferece um ecossistema completo para o compliance moderno. Todas as evidências ficam disponíveis via dossiês, personalizáveis e fáceis de acessar, facilitando a vida de analistas, auditores e gestores (mais detalhes sobre geração de dossiês).
Para quem busca certidões negativas, validação de débitos e segurança cadastral, nossos parceiros encontram uma seção especializada que explica os detalhes de cada consulta, como no caso das certidões negativas de débitos. A alimentação constante das listas garante informações sempre atualizadas, reduzindo riscos de decisões baseadas em dados desatualizados.
Conclusão: prepare-se para o futuro do compliance financeiro
Enfrentar os desafios de PLD/FT e sanções não é mais exclusivo de instituições financeiras, trata-se de uma obrigação para qualquer organização que valorize integridade, reputação e crescimento sustentável. A colaboração ativa com parceiros confiáveis, como a Direct Data, permite que a prevenção de crimes financeiros seja incorporada ao fluxo de trabalho, sem atrito ou retrabalho.
Se você deseja elevar o patamar de compliance do seu negócio, dar mais segurança à operação e evitar dores de cabeça por multas ou bloqueios, teste a Direct Data com créditos iniciais e veja como nossas soluções transformam dados em decisões seguras. Acesse já a plataforma e simplifique sua rotina de conformidade.
Perguntas frequentes
O que é a Direct Data?
Somos uma plataforma SaaS especializada em dados públicos comerciais, oferecendo APIs e ferramentas para consultas, validação, enriquecimento e higienização de bases de dados, dossiês e trilhas KYC. Nosso objetivo é simplificar decisões e automatizar processos de compliance, risco, cobrança, crédito e atualização cadastral.
Como a Direct Data ajuda na PLD/FT?
Oferecemos APIs para checagem de PEPs, listas nacionais e internacionais de sanções (OFAC, FINCEN, ONU, U.E.), além de monitoramento contínuo e geração de trilhas auditáveis de todas as consultas. Isso automatiza a rotina dos times de compliance, garantindo evidências e dados atualizados para defesa em auditorias e fiscalizações.
Quais leis de PLD/FT são atendidas?
Atendemos à Lei nº 9.613/1998 (PLD/FT brasileira), instruções do Banco Central, normas do COAF, CVM, OFAC (Estados Unidos), diretrizes do GAFI/FATF, listas da União Europeia, ONU e outros órgãos. Nossa base é adaptável conforme as regras que incidem sobre cada cliente.
A Direct Data atende sanções internacionais?
Sim. Nossas APIs consultam, em tempo real, listas globais como OFAC, ONU, União Europeia, FINCEN e outras. Dessa forma, empresas que atuam no exterior ou têm parceiros internacionais mantêm a conformidade e evitam riscos de bloqueios financeiros.
Quanto custa usar a Direct Data?
O cadastro é gratuito e disponibilizamos R$25,00 em créditos iniciais para testes. Após essa etapa, os preços variam conforme os tipos e volumes de consulta. Para liberar acesso à nossa API e consultar seu token, consulte as instruções em como obter seu token na plataforma.
