Fraudes no ambiente B2B não são um fenômeno novo, mas, certamente, se tornaram mais sofisticadas e frequentes com o avanço da tecnologia e dos meios digitais. Em nosso dia a dia na Direct Data, percebemos que a contratação de novos parceiros comerciais pede cada vez mais atenção, justamente porque falhas nesse processo podem causar prejuízos grandes, financeiros, reputacionais e até legais.
Parceiros confiáveis constroem negócios sólidos.
Segundo dados divulgados em reportagem da USP, o Brasil já ocupa a 4ª posição no índice global de fraudes, com uma tentativa registrada a cada 2,2 segundos no primeiro trimestre de 2025. Um cenário de risco constante que deixa nosso radar sempre ligado.
Por que fraudes em parcerias B2B aumentaram tanto?
Nós acreditamos que o crescimento dessas fraudes acontece por diversos motivos: digitalização acelerada, processos de onboarding rápidos demais, e a sensação de impunidade entre fraudadores.
Um estudo da FGV sobre a pandemia e fraudes corporativas mostrou que houve aumento dos riscos relacionados à pressão (dificuldades financeiras), à oportunidade (controles mais frágeis por conta do home office) e à racionalização (justificativas para burlar regras). Tudo leva a decisões apressadas, com controles relaxados.
Claro, entendemos que as empresas querem agilidade, mas, se não houver cautela, isso facilita a entrada de parceiros mal-intencionados.
Riscos de não detectar fraudes na contratação
Falhar em identificar um parceiro fraudulento pode gerar consequências como:
- Prejuízo financeiro: desde pequenos calotes até golpes estruturados que levam a grandes perdas.
- Danos à reputação: seus próprios clientes começam a desconfiar da sua marca se souberem que você contratou alguém de má-fé.
- Problemas legais e regulatórios: correr o risco de ser responsabilizado por fraudes, lavagem de dinheiro ou outras atividades ilícitas.
- Quebra de confiança com outros parceiros, impactando relacionamentos comerciais futuros.
Quanto mais cedo detectarmos sinais de fraude, menos tempo gastamos apagando incêndios depois.
Como detectar fraudes na contratação de novos parceiros b2b?
Detectar fraudes não depende só de tecnologia ou de um olhar clínico (embora ambos ajudem). Trata-se da soma de boas práticas organizacionais, análise minuciosa de dados e, sim, ferramentas como a Direct Data.
Auditorias cadastrais detalhadas
O primeiro passo sempre é verificar documentos, CNPJ, situação fiscal e todo o histórico público possível. Nós utilizamos fontes como Receita Federal, tribunais e listas de sanções. Checar periodicamente é tão importante quanto na entrada, dados mudam, e um bom parceiro hoje pode se tornar problema amanhã.
Usamos constantemente fontes como o Cadastro Nacional de Empresas Punidas (CNEP) e o Cadastro de Empresas Inidôneas e Suspensas (CEIS). Eles ajudam a identificar restrições ou punições que poderiam passar batido num cadastro superficial.
Análise de beneficiários e PEPs
Questionem sempre: quem são os reais sócios, quem está por trás daquela empresa? Recorremos à checagem de pessoas politicamente expostas (PEP) e também a investigações sobre vínculos familiares ou societários suspeitos.
Fraudes sofisticadas muitas vezes se escondem em redes de empresas e laranjas.
Conferência financeira e operacional
Mesmo que tudo pareça regular no papel, indícios como movimentação financeira incompatível, histórico de processos ou ausência de referência operacional podem sinalizar riscos. Ferramentas para validação bancária, incluindo checagens relacionadas a operações com Pix, são cada vez mais usadas e estão detalhadas em nossa central de ajuda sobre mecanismos antifraude Pix.
Consultas em fontes públicas e privadas
- Verifique sempre protocolos em cartórios e registros comerciais.
- Investigue notícias, participações em fraudes passadas, citações em veículos de mídia e bancos de dados públicos.
- Cruze dados de várias fontes, um dado errado isolado talvez não signifique nada, mas um conjunto de incongruências merece alerta imediato.
Nesse processo, a inteligência de dados faz diferença. Automatizar cruzamento de dados, limpar informações inconsistentes e enriquecer os cadastros economiza tempo e amplia a rede de proteção.
Ferramentas como a Direct Data acabam cumprindo esse papel com acesso a mais de 300 fontes integradas, eliminando subjetividade e reduzindo falhas manuais nesse processo.
Sinais que indicam alerta para fraudes
- Dados cadastrais divergentes em fontes públicas diversas.
- Sócios ou administradores que mudam com frequência.
- Histórico recente de alteração societária sem justificativa plausível.
- Endereços, telefones e e-mails com baixa rastreabilidade ou inconsistentes.
- Empresa aberta recentemente, mas realizando operações de alto valor.
- Relacionamento com empresas já punidas ou listadas em bancos de dados como o CNEP.
- Ligação a crimes financeiros, lavagem de dinheiro ou ilícitos, assunto inclusive abordado em nossa página sobre prevenção à lavagem de dinheiro.
Um único sinal pode não significar fraude, mas múltiplos aumentam drasticamente o risco.
Boas práticas para prevenir fraudes em parcerias b2b
- Implemente fluxos de validação automatizada dos cadastros de parceiros com regularidade definida.
- Realize análises periódicas dos dados já aprovados, adaptando a profundidade conforme o risco.
- Treine equipes de compliance para estarem alertas aos indicadores de fraude mencionados.
- Desenvolva política clara para tratamento de incidentes detectados, do bloqueio até a notificação de órgãos competentes.
A cultura antifraude é responsabilidade de todos dentro da empresa.
Nós, na Direct Data, já acompanhamos casos nos quais pequenas falhas nos dados revelaram esquemas maiores. Por isso acreditamos que processos transparentes, tecnologia de apoio e atualização constante são os melhores remédios contra fraudes na contratação de novos parceiros B2B.
Conclusão
Fraudes em parcerias B2B não são apenas uma ameaça distante; elas são reais e presentes. Como mostramos, a prevenção começa no detalhamento cadastral, passa por cruzamento de múltiplas fontes de informação e chega nas políticas internas de boas práticas. Ao integrar dados públicos confiáveis, análise inteligente e automação, a Direct Data oferece aos seus clientes um caminho mais seguro para crescer em parceria, sem medo de surpresas desagradáveis.
Se você quer contratar parceiros com mais segurança, aproveite seu bônus de R$25,00 em créditos para testar nossa plataforma agora mesmo e descubra como dados públicos podem proteger suas decisões comerciais.
Perguntas frequentes sobre fraude em parceiros b2b
O que é fraude em parceiros b2b?
Fraude em parceiros B2B é quando uma empresa ou pessoa física usa informações falsas, manipula dados ou esconde sua verdadeira identidade ao tentar firmar contratos, vender produtos ou prestar serviços a outros negócios. Normalmente, o objetivo é obter vantagens financeiras indevidas, acesso a informações sigilosas ou cometer outros ilícitos.
Como identificar possíveis fraudes na contratação?
Para identificar fraudes na contratação é preciso auditar documentos, checar fontes públicas, analisar histórico societário, e cruzar dados financeiros e operacionais. Sinais como alterações frequentes nos sócios, dados divergentes ou falta de referências já servem como alerta para investigar melhor antes de fechar negócio.
Quais sinais indicam fraude em b2b?
Os principais sinais são dados cadastrais inconsistentes, empresas abertas há pouco tempo executando grandes operações, endereços e contatos sem rastreabilidade, alterações rápidas na estrutura societária, e vínculos com empresas que já tiveram punições, como mostra o Cadastro Nacional de Empresas Punidas. Múltiplos sinais juntos aumentam o risco.
Como prevenir fraudes na parceria b2b?
A prevenção inclui automatizar validações cadastrais, monitorar parceiros ativos, treinar equipes para reconhecer sinais de fraude e ter protocolos bem definidos para agir em casos suspeitos. Ferramentas como a Direct Data e uso de bases públicas reduzem riscos ao permitir análises mais rápidas e confiáveis.
Vale a pena usar ferramentas antifraude?
Sim, usar ferramentas antifraude é recomendado porque elas aceleram cruzamentos de dados, identificam inconsistências e minimizam falhas humanas no processo de contratação. No contexto atual, onde as fraudes estão cada vez mais sofisticadas, contar com tecnologia de apoio se torna praticamente indispensável.
