O setor de apostas esportivas vive uma nova era no Brasil. A regulamentação avançou, atraindo números impressionantes e exigindo das empresas uma postura inédita quanto à transparência, integridade e prevenção de riscos. O background check deixou de ser diferencial e passou a ser praticado de forma ampla, detalhada e estratégica, sob risco de sérios prejuízos para quem negligenciar esse processo.
O mercado brasileiro de apostas: crescimento acelerado e novos desafios
Segundo o Ministério da Fazenda, a arrecadação anual após a regulamentação do mercado poderá alcançar entre R$ 6 e 12 bilhões. Já o iGaming cresce a uma taxa anual de 6,05%, e deve movimentar US$ 9,08 bilhões até 2029. Para se ter uma ideia do potencial, plataformas de apostas já chegaram a 2,7 bilhões de acessos, superando até grandes redes sociais, de acordo com dados do setor.
Essa popularidade chama atenção, mas também impõe desafios inéditos ao compliance, especialmente após a Lei 14.790/2023 e uma série de portarias recentes da Secretaria de Prêmios e Apostas (SPA). As penalidades agora podem chegar a multas de até R$ 2 bilhões e até a cassação da autorização de operação.
Integridade não é opção. É sobrevivência.
Diante desse cenário, precisamos falar sobre background check: o novo pilar de sustentação do mercado nacional de apostas.
O que muda com a nova lei de apostas?
A Lei 14.790/2023 trouxe novas exigências:
- Verificação rigorosa da identidade e integridade de jogadores;
- Obrigatoriedade de procedimentos contra lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo;
- Fiscalização rigorosa de sócios, administradores, funcionários, parceiros e fornecedores;
- Monitoramento do fluxo financeiro para evitar manipulação de resultados e corrupção.
Diretrizes publicadas recentemente pela SPA-MF determinaram que instituições financeiras devem recusar contas para operações suspeitas, reforçando a importância de verificar e documentar todo o ciclo operacional.
Negligenciar essas etapas não compromete apenas lucros, mas coloca em risco a autorização e a reputação das empresas.
Background check nas apostas: mais que apenas KYC
Quando pensamos em controles, muitos lembram apenas do KYC (Know Your Customer). Porém, o compliance moderno para apostas vai além:
- KYC: Confirma quem é o jogador, se ele é maior de idade, não está em listas restritivas e não busca fraudar cadastros;
- KYE (Know Your Employee): Analisa antecedentes criminais, financeiros, cíveis, notícias negativas, conflitos de interesse e integridade dos próprios funcionários, executivos e sócios;
- Due diligence de terceiros: Investiga fornecedores, parceiros estratégicos, afiliados de marketing, operadores e outros que tenham influência ou acesso ao negócio;
- PLD (Prevenção à Lavagem de Dinheiro): Envolve monitoramento de transações suspeitas, notificação de operações atípicas e acompanhamento contínuo.
Um background check robusto inclui análises detalhadas de:
- Dados públicos e governamentais;
- Certidões judiciais e fiscais;
- Listas de sanções nacionais e internacionais;
- Risco de reputação em mídias e redes sociais;
- Histórico de vínculos societários e conflitos de interesse.
Esse processo protege a casa de apostas contra fraudes externas, riscos internos e consequências legais severas.
Quem deve passar pelo background check?
Nossa experiência mostra que o background check deve alcançar todos os elos da cadeia, cada um com critérios próprios:
- Usuários/jogadores: Identidade, idade (proibido apostador menor), verificação de tentativas de múltiplas contas e exames para evitar lavagem de dinheiro;
- Funcionários, executivos e sócios: Antecedentes criminais, inadimplência, histórico judicial, análise de mídias negativas e potenciais conflitos de interesse;
- Fornecedores e parceiros estratégicos: Validação de CNPJ, situação fiscal, análise de reputação, vínculos em comum, certidões negativas (recomenda-se acessar um guia completo sobre a certidão negativa de débitos e dívida), entre outros;
- Afiliados de marketing: Origem do tráfego, padrões de publicidade, compliance com normas de publicidade responsável e potencial exposição ao público vulnerável.
Por que o background check é indispensável?
“Não basta seguir a lei. É preciso mostrar que seguimos.”
A prática de background check já é consolidada no exterior. Em 2018, segundo a SHRM dos EUA, 95% das empresas já realizavam checagens desse tipo na contratação. Isso traz lições valiosas. No Brasil de apostas reguladas, as casas que assumirem um compromisso sério com a integridade têm mais chances de crescer de forma sustentável e segura.
Esses são os principais motivos para investir no background check:
- Reduzir riscos legais e proteger a reputação;
- Atender às exigências regulatórias e estar pronto para auditorias ou fiscalizações;
- Evitar fraudes internas (funcionário fantasma, sócios ocultos, fornecedores laranja);
- Fortalecer a governança e conquistar a confiança de investidores, parceiros e clientes;
- Prevenir escândalos de corrupção, manipulação de resultados e lavagem de dinheiro.
O background check bem-feito pode ser a diferença entre crescer sem medo e ver o negócio naufragar por um erro evitável.
O que não pode faltar em um processo eficiente?
Na prática, recomenda-se uma abordagem estruturada e automatizada, especialmente diante do enorme volume de dados. A jornada tipicamente inclui:
- Coleta automática de dados em fontes oficiais (judiciais, fiscais, comerciais e de sanções);
- Análise cruzada para identificar incongruências ou indícios de risco;
- Monitoramento contínuo para alertas em tempo real;
- Relatórios padronizados e documentados para auditoria;
- Atualizações periódicas alinhadas às mudanças legais e regulatórias.
Recomendamos consultar materiais detalhados sobre dossiês investigativos e quais dados podem ser consultados em diferentes etapas deste processo.
Automação: o futuro inevitável do compliance
No passado, era possível centralizar toda essa checagem manualmente. Hoje, dada a quantidade de informações, esse modelo ficou inviável. Plataformas SaaS, como a Direct Data e soluções de automação como o upMiner, mudaram esse cenário com integrações por API, coleta em massa e monitoramento inteligente contínuo.
Essas ferramentas conectam mais de 300 fontes de dados ao mesmo tempo, monitoram perfis de risco, alertam para qualquer mudança e padronizam relatórios, trazendo escala, velocidade e confiabilidade ao compliance. Processos antes demorados e sujeitos a erro agora podem ser automáticos, auditáveis e consistentes.
Se quiser se aprofundar, sugerimos a leitura sobre pesquisa avançada de dados públicos e as possibilidades de integração e automação apresentadas nos produtos da Direct Data.
Conclusão
O mercado de apostas legalizadas continua sua expansão acelerada, com regras cada vez mais rigorosas e expectativas elevadas de transparência e integridade. O background check se transformou em requisito central não só para cumprir obrigações legais, mas para garantir a sustentabilidade e a reputação das operações.
Empresas que investirem em automação, inteligência na checagem e monitoramento contínuo estarão mais seguras e preparadas para um cenário de fiscalização constante e competição acirrada. E com soluções como o upMiner, da Direct Data, é possível construir essa jornada com tecnologia de ponta, rapidez e ampla cobertura de dados. Faça parte desse novo padrão de confiança e governança. Conheça o upMiner e veja como a Direct Data pode ajudar seu negócio a ser referência em integridade no mercado de apostas.
Perguntas frequentes sobre background check em apostas
O que é background check em apostas?
Background check em apostas é a investigação aprofundada da integridade, regularidade e reputação de jogadores, funcionários, sócios, fornecedores e parceiros diretamente ligados à operação de casas de apostas. Vai além da tradicional verificação criminal, reunindo consultas em bases públicas, certidões, listas de sanção e histórico midiático para prevenir fraudes, lavagem de dinheiro e riscos reputacionais.
Como funciona o background check nas apostas?
O processo começa com a coleta automatizada de informações relevantes nas principais fontes oficiais, como certidões negativas, registros judiciais, listas de sanções nacionais e internacionais, análise de mídias e vínculos societários. Essas informações são cruzadas e analisadas para identificar eventuais incongruências, riscos ou históricos comprometedores. Ferramentas como o upMiner oferecem automação de consultas e relatórios padronizados, facilitando monitoramento contínuo.
Quais documentos preciso para o background check?
Os documentos variam conforme o alvo da checagem, mas costumam incluir documentos pessoais (RG, CPF, comprovante de residência), certidões negativas de débitos e processos, comprovantes fiscais e societários (CNPJ, contrato social), além de relatórios de análise de mídia e listas restritivas. Tudo isso pode ser reunido através de sistemas automatizados de consulta.
O background check é obrigatório por lei?
Sim. A Lei 14.790/2023 e as portarias da Secretaria de Prêmios e Apostas determinam procedimentos rígidos de compliance, integridade e prevenção à lavagem de dinheiro em operações de apostas. As empresas devem comprovar, documentalmente, que realizam essas validações periodicamente.
Quanto tempo dura o background check em apostas?
Com automação, a maioria dos resultados pode ser obtida em poucos minutos ou horas, especialmente em processos de onboarding de jogadores ou fornecedores. No entanto, casos mais delicados ou situações de monitoramento contínuo exigem acompanhamento constante e validações periódicas, permitindo atualizações diante de qualquer mudança relevante.
